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买入返售金融资产增加71倍 三季度成都银行加大短期投资配置力度

qqweige 2024-11-01 24 0

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  来源:华夏时报

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  记者:卢梦雪

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  营业收入同比增长3.23%,归母净利润同比增长10.81%,虽业绩增速有所放缓,但今年三季度,成都银行仍保持较为稳健的发展速度。

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  从营收结构来看,投资业务对成都银行业绩的贡献度在进一步提升。财报数据显示,三季度成都银行实现投资收益30.81亿元,同比增长20.32%,该项业务对总营收的贡献度也提升至17.87%。

  债券一直是成都银行金融投资的重要标的。2023年,该行债券投资规模突破了2300亿元,在“债牛”行情带动下,投资收益达到了31.74亿元。不过,9月以来,股市走强,债市走弱,记者注意到,成都银行增加了基金投资的力度,带动交易性金融资产的投资金额较上季度末增加了63.14%。

  同时,受到买入返售债券业务增加的影响,三季度成都银行买入返售金融资产的金额比年初增长了7123.05%。

  在市场行情变化之下,成都银行的金融投资策略有哪些调整?为何大幅增加买入返售债券业务的力度?10月30日,《华夏时报》记者就此采访了成都银行,该行相关人士在回复中提到,考虑到当前市场情况,不宜配置久期过长的债券品种,因此该行加大了短期投资力度,增加货币型基金和买入返售业务的配置。

  投资收益对业绩的带动作用进一步增强

  三季度,成都银行业绩持续向好,实现营业收入172.41亿元,同比增长3.23%;归母净利润为90.38亿元,同比增长10.81%,均保持双增长态势。

  不过,在增速方面,可以看到,成都银行营业收入、利息净收入与中间业务收入等多项数据增幅均较上半年有所下滑,息差压力仍在持续。

  数据显示,成都银行上半年实现利息净收入136.04亿元,同比增长1.78%,但增幅较上半年下滑0.13个百分点;手续费及佣金净收入4.52亿元,同比增长15.92%,但增幅较上半年的31.94%下降了16.02个百分点;投资收益为30.81亿元,同比增长20.32%,但增幅较上半年下降了18.11个百分点。受此影响,成都银行营业收入增速也较上半年下降了1.05个百分点。

  三季度,成都银行净息差1.66%,与上季度末持平,仍保持较年初收窄0.15个百分点的幅度。可以看到,在息差压力下,成都银行金融市场业务收益贡献度持续提升,三季度该行投资收益的营收占比达到了17.87%,较上季度末的17.30%进一步提升。

  2023年,债券市场走牛,许多中小银行通过加大债券投资力度获得了不错的投资收益,成都银行也不例外。成都银行董事长王晖曾在2023年报致辞中指出,成都银行保持市场嗅觉、灵活交易策略,按照“均衡+择时”配置主线,持续提升金融市场业务收益贡献度,债券投资规模突破2300亿元。数据显示,2023年成都银行投资收益达到了31.74亿元,同比增加了6.03亿元。

  而9月以来,在股债“跷跷板”效应等因素的影响下,债券市场走弱,不少债券类投资产品收益缩水甚至亏损,在这样的市场环境下,成都银行对投资策略有何调整?

  《华夏时报》记者注意到,三季度成都银行金融投资总额达到了3261.82亿元,较上季度末增加了131.11亿元,其中交易性金融资产投资金额增加了149.02亿元,债权投资减少了109.52亿元。

  成都银行2023年中期财报显示,该行“债权投资”以债券类投资为主,包括政府债、政策性银行债、企业债等,因此该行债权投资金额的减少大概率是减持债券所致。

  对此,11月1日,成都银行相关人士在回复《华夏时报》记者采访时表示,近来 债券市场利率中枢属于历史较低水准,成都银行债券交易在当前的利率点位综合考虑了全行资产负债情况、债券期限和债券收益率因素,保证了债券资产期限和结构的合理。

  “资产配置方面,考虑到当前点位市场利率中枢属于历史较低水准,不宜配置久期过长的债券品种。在交易情绪冲击的时候(如汇率快速走低,资金面短暂收紧)可以加仓较长久期活跃券,而在市场陷入低位震荡期则缩短久期,买入安全垫更高的短久期品种。”上述成都银行相关人士表示。

  加大短期投资力度

  在不宜配置久期过长的债券品种的考虑下,记者注意到,成都银行正加大短期投资力度,增加闲置资金运营效率。

  成都银行在财报中提到,该行交易性金融资产投资额较年初增加了63.14%,主要是“基金投资增加”所致。

  这是否意味着在市场行情变化之下,成都银行减持了债券,而增加了含权类基金产品的投资?对此,成都银行相关人士回复《华夏时报》记者称,根据相关法规,银行自营资金不能投资含权类产品,成都银行基金投资均为固收类产品,包含货币型基金和债券型基金,其中以货币型基金居多。

  “规模增长主要是在债券等其他长期资产收益率明显下行的环境下,我行将富余资金头寸配置于期限灵活的货币型基金,提升资金运营效率的同时等待市场更好的配置时机。”成都银行相关人士回复称。

  除了金融投资上的变动,在同业业务上,成都银行财报显示,受到买入返售债券业务增加的影响,三季度该行买入返售金融资产较年初增长了7123.05%,即增长超71倍。

  买入返售金融资产是一种短期投资方式,是指公司或金融机构按返售协议约定,先买入金融资产(一般为各类债券、同业存单、各种金融衍生品),在到期日再按约定费用 将这些金融资产返售给交易对手的行为。

  对于银行来讲,通过买入返售金融资产,可以将闲置资金用于短期投资,获取一定的收益,提高资金使用效率。

  那么,成都银行买入返售债券业务量大增是基于怎样的考虑?该行在回复《华夏时报》记者采访时指出,买入返售债券业务是调整全行短期流动性的业务品种,成都银行根据全行实时头寸情况和当时市场供给情况灵活开展业务,同时作为公开市场一级交易商,该行承担了向市场传导流动性的职责,因此在头寸较为富裕的交易日成都银行积极向市场融出资金,发挥传导作用。

  平安证券在相关研报中称,成都银行盈利增速保持稳定,营收增速略有下滑;息差水平趋稳,规模扩张稳健;资产质量保持优异,拨备水平夯实无虞,因此,给予成都银行强烈推荐评级。

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